El Grupo Kutxabank ha logrado un beneficio neto de 110,7 millones€al final del primer trimestre de 2023, un 47,3% más que al final de marzo de 2022, tras asumir los 47 millones por el impuesto especial a la banca, gracias a la buena evolución del negocio típico bancario, que ha crecido un 29,3%, impulsado principalmente por el margen de intereses, que ha avanzado un 70% con respecto al mismo periodo del año pasado, cuando no se había iniciado todavía la normalización de los tipos de interés.

Destaca la pujanza de la actividad comercial. La nueva producción de hipotecas, de préstamos consumo y de financiación a empresas se ha situado por encima de las previsiones del banco, en un contexto fuertemente competitivo.

En recursos fuera de balance, Kutxabank ha continuado incrementando sus cuotas de mercado, y ha vuelto a ser la segunda entidad con mayores suscripciones netas, ya que el 15% del total de entradas netas en el mercado han sido captadas por Kutxabank.

Kutxabank ha continuado dando respuesta a un perfil de cliente cada vez más habituado a operar online, lo que ha favorecido que continúe creciendo el número de usuarios que se incorporan a este servicio. En la actualidad, el 61% del total de clientes son usuarios digitales. La Banca online y la Banca móvil de Kutxabank se afianzan como canales estratégicos para la contratación de productos y servicios, y ya concentran aproximadamente el 40% del total de contrataciones. Destaca en este sentido que el 30% de las contrataciones de carteras y fondos de inversión se realiza de manera digital.

Se han suscrito 550 millones€ en nuevas formalizaciones a pymes. Las operaciones de financiación de circulante han crecido un 4,7%, con un destacado crecimiento del 2,6% en el descuento comercial.

El mercado de los préstamos hipotecarios se ha visto afectado por la subida de los tipos, ya que la compraventa de viviendas ha disminuido en todas las zonas en las que Kutxabank está presente. Kutxabank ha destinado 836 millones a nuevos préstamos hipotecarios, por encima de las previsiones de la entidad.

El mercado de los préstamos al consumo ha marcado un nuevo récord trimestral, al crecer un 22%, y un extraordinario 50% en el Crédito Comercio.

Kutxabank Seguros ha distribuido en el primer trimestre de 2023 cerca de 37.000 nuevas pólizas. Ha sido especialmente destacada la evolución del seguro de Auto, cuyas ventas se han incrementado un 150%, y del seguro de rentas, a causa del incremento de tipos. La producción combinada con préstamos de consumo ha crecido un 11,5% y el Multirriesgo Empresas un 22,4%.

El stock de pólizas de Kutxabank Seguros alcanza los 923.000, y esta actividad ha aportado en este periodo un total de 36,2 millones de euros de ingresos a la cuenta de resultados del Grupo.

Los recursos de clientes administrados por Kutxabank han crecido un 4,1%, hasta los 76.106 millones. El Grupo Kutxabank se ha mantenido como la segunda entidad con mayores suscripciones netas en fondos de inversión, con un total de 1.472 millones de euros, el 15% de las nuevas entradas del mercado.

El Grupo ha continuado mejorando su cuota en el mercado de fondos de inversión, 29 puntos básicos, hasta el 7,34%, más de 23.700 millones€. Y Kutxabank Gestión se ha situado como la tercera gestora con mejor rentabilidad del mercado.

Más préstamos ‘verdes’

El Grupo ha destinado 248 millones€ a financiar viviendas energéticamente eficientes por parte de los clientes particulares del Banco, a través de la Hipoteca Verde, lo que supone el 30% de la nueva producción hipotecaria, así como su protección a través del ‘Seguro Verde’, cuyo volumen de nuevas pólizas ha crecido un 2% con respecto al año anterior.

En cuanto al volumen de préstamos al consumo aprobado en el segmento ‘verde’, ha alcanzado 7,1 millones, más del triple que en 2022.

Las divisiones especializadas en empresas e instituciones han aprobado operaciones por valor de más de 411 millones de euros en inversiones englobadas dentro de la economía verde y sostenible, que han favorecido proyectos de generación e incorporación de energías renovables, de actividades que apuestan por la movilidad sostenible, o que promueven viviendas sociales, protegidas y energéticamente eficientes.

En total, el Grupo financiero ha canalizado con sus criterios de sostenibilidad más de 666 millones en financiación sostenible durante el primer trimestre de 2023.

Los ingresos ‘Core’ del negocio bancario han registrado un crecimiento del 29,3%, hasta los 383,3 millones, impulsados principalmente por el Margen de Intereses, que se ha situado en torno a los 235 millones, un 69,8% más.

La aportación recurrente de la cartera de participadas, principalmente vía cobro de dividendos y de la contribución de las asociadas, se ha situado en los 39,8 millones. En consecuencia, el Margen Bruto ha superado los 366,6 millones.

Los gastos de explotación se han incrementado un 4% a causa de la subida en los gastos de personal y la presión al alza de los costes generales, si bien por debajo de la evolución del IPC. El Margen de Explotación se ha situado en 209,8 millones , un 39,9% más. A saneamientos de la cartera crediticia y de otros activos se han destinado 55,2 millones.

Kutxabank continúa manteniendo la ratio de morosidad más baja de todo el sector financiero, con un diferencia superior a los 200 puntos básicos con respecto a la media. El índice era del 1,4% al final del mes de marzo.

Excluido el impacto del impuesto a la banca, el ROTE anualizado del trimestre se situaría por encima del 8%, el ROA por encima del 0,7%, y la ratio de eficiencia en el 38%.